汇添富货币市场基金招募说明书

  析为基础以价值分,性与定量相结合宏观与微观、定,资者实现资产的保值、增值通过专业的流动性管理为投。

  额赎回的情形外5)除发生巨,投资组合中本基金的,日均不得超过基金资产净值的20%债券正回购的资金余额在每个交易;额赎回时当发生巨,额超过基金资产净值的20%时本基金的债券正回购的资金余,个交易日内进行调整基金管理人应在5;

  指符合法律法规的规定合格境外机构投资者 ,券的中国境外机构投资可投资于中国境内证者

  发先生桂水,事长董。:中国国籍,5年出生196,商管理硕士香港大学工,学经济学学士上海财经大。份有限公司副总裁现任东方证券股。所上市部高级经理、北京办事处总经理、市场部总监等曾在上海财经大学审计监察处任职、历任上海证券交易。

  基金收益转为基金份额时2。投资者将当期分配的,购金额的限制不受最低申。

  委员会证监基金字【2006】21号文核准募集本基金经2006年2月15日中国证券监督管理。

  记、存管、清算和交收业务注册登记业务 指基金登,及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算等

  效性原则2) 有。控制手段和方法通过科学的内部,内部控制程序建立合理的,制的有效执行维护内部控。

  本效益原则5) 成。经营管理方法降低运作成本基金管理人运用科学化的,济效益提高经,到最佳的内部控制效果以合理的控制成本达。

  场套利和跨品种套利套利策略包括跨市。在各个子市场的不同表现进行套利跨市场套利是利用同一金融工具。金融工具的收益率差别跨品种套利是利用不同,需要的基础上寻求更高的收益率在满足基金自身流动性、安全性。

  在不实质影响投资者利益的前提下调整上述原则5。基金管理人可根据基金运作的实际情况并。工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告基金管理人必须最迟在新规则开始实施日的前3个。

  基金的基金合同编写本招募说明书根据本,证监会核准并经中国。之间权利、义务的法律文件基金合同是约定基金当事人。金合同取得基金份额本基金投资人自依基,人和本基金合同当事人即成为本基金份额持有,表明其对本基金合同的承认和接受其持有本基金份额的行为本身即,其他有关规定享有权利、承担义务并按照《基金法》、基金合同及。份额持有人的权利和义务基金投资人欲了解本基金,阅基金合同应详细查。

  押式回购以成本列示3) 基金持有的质,有期间内逐日计提利息按协议利率在实际持;

  额缴款方式申购采用全,未全额到账则申购不成功若申购资金在规定时间内,成功或无效若申购不,回投资者账户申购款项将退。

  模型以及各种风险监控指标金融工程小组运用风险监测,风险进行测算对投资组合的,分析报告并提供,指出风险隐患向基金经理,险控制建议并提供风。

  “确定价”原则1。本基金采用,以1。00元为基准进行计算即申购、赎回基金份额的价格。

  法》及其他法律、法规的规定根据《基金法》、《运作办,履行以下职责基金管理人应:

  年结束之日起60日内基金管理人应当在上半,金半年度报告编制完成基,正文登载在网站上并将半年度报告,登载在指定报刊上将半年度报告摘要。

  资格的同一商业银行的存款3)存放在具有基金托管,产净值的30%不得超过基金资;格的同一商业银行的存款存放在不具有基金托管资,资产净值的5%不得超过基金;

  息、备付金、保证金、应收款项、应付款项等资产本基金依法拥有的一切有价证券以及银行存款本。

  作过程中本基金运,机构、或基金代销机构、或投资者自身的过错造成差错如果由于基金管理人或基金托管人、或基金注册登记,人遭受损失的导致其他当事,损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任差错责任方应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受。

  净值的0。33%的年费率计提基金管理费按前一日基金资产。算方法如下管理费的计:

  每月集中支付一次6。本基金收益,满一个月不支付基金合同生效不。享有同等分配权每一基金份额。

  交易场所业务规则8) 违反证券,手段操纵市场价格利用对敲、倒仓等,场秩序扰乱市;

  法规和基金合同的规定1)依照有关法律、,份额持有人谋取最大利益本着谨慎的原则为基金;

  金管理人名义11。 以基,诉讼权利或者实施其他法律行为代表基金份额持有人利益行使;

  定可以在基金收益中扣除的费用后的余额基金净收益为基金收益扣除按照有关规。

  7号深圳发展银行大厦10、24、25注册地址:深圳市罗湖区深南东路504层

  净值的0。1%的年费率计提基金托管费按前一日基金资产。算方法如下托管费的计:

  能达到基金备案条件基金募集期届满且未,同不生效基金合,担全部募集费用基金管理人承,在募集期结束后30天内退还基金认购人将已募集资金并加计银行同期存款利息。

  月正式成立了独立的总行基金托管部上海浦东发展银行于2003年2,、运行保障部、内控管理部等4个职能部门基金托管部下设市场发展部、托管运作部,月成立了深圳分部在2003年12,有员工3人深圳分部现,部正在筹建目前北京分。托管部全体人员均在本科学历以上托管部现有正式员工18人基金,学历占70%其中硕士以上;金融从业经历均具有多年,具有基金从业资格90%以上人员。

  收益计算并分配时4。本基金每日,元方式簿记以人民币,再投资(即红利转基金份额)方式每月累计收益支付方式只采用红利,金份额获得现金收益投资者可通过赎回基;累计收益支付时若投资者在每月,恰好为负值其累计收益,资者基金份额则将缩减投。回基金份额时若投资者赎,将立即结清其对应收益,为负值若收益,回基金款中扣除则将从投资者赎。

  短期债券可以采用摊余成本法前2.在有关法律法规允许交易所,于交易所短期债券本基金暂不投资。

  研究业务针对投资,管理有限公司投资研究部制度》基金管理人制定了《汇添富基金,程、研究报告质量评价对研究工作的业务流,道等都做了明确的规定研究与投资的交流渠;决策业务对于投资,金管理有限公司投资管理制度》基金管理人制定了《汇添富基,守法律法规的有关规定保证投资决策严格遵,所规定的要求符合基金合同,管理制度以及投资管理业绩评价体系同时设立了汇添富投资风险评估与;交易业务对于基金,中交易与防火墙制度基金管理人将实行集,警系统和交易反馈系统建立交易监测系统、预,的安全设施完善相关,-反馈-复核-存档”的程序进行交易流程将严格按照“审核-执行,害基金份额持有人利益防止不正当关联交易损。

  风险管理负有最终责任1)董事会对公司的,理委员会与督察长董事会下设风险管。会对董事会负责风险管理委员,内行使风险管理的职能在董事会授权的范围。董事会聘任督察长由,会负责对董事,合规性进行监察和稽核对公司经营运作的合法。

  完善信息披露制度基金管理人通过,时完整地了解基金信息确保基金份额持有人及。规和中国证监会有关规定基金管理人按照法律、法,限公司信息披露管理制度》建立了《汇添富基金管理有,人负责信息披露工作指定了信息披露责任,织、审核和发布进行信息的组,露进行检查和评价并将定期对信息披,线)信息技术系统控保证公开披露的信息制

  理文化和内部控制环境1) 营造公司风险管,险防范意识培养员工风,、各个岗位和经营管理的各个环节使风险意识贯穿到公司每位员工;

  于每个开放日的次日基金管理人应当至少,日每万份基金净收益和7日年化收益率在指定报刊和管理人网站上披露开放。定节假日若遇法,后第二个自然日应于节假日结束,和节假日最后一日的7日年化收益率披露节假日期间的每万份基金净收益,份基金净收益和7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万。

  结束之日起15个工作日内基金管理人应当在每个季度,金季度报告编制完成基,在指定报刊和网站上并将季度报告登载。

  系统办理相关业务的场外代销机构的代销网点2.不通过上海证券交易所开放式基金销售;

  券采用溢折价摊销后的成本列示2) 基金持有的浮动利率债,计提应收利息按浮动利率;

  的方式保留至小数点后两位上述认购份额以四舍五入,差在基金财产中列支因四舍五入产生的误,折份额时认购利息,第三位舍去小数点后,入基金财产舍去部分归。证券登记结算有限责任公司的有关规则场内业务需遵循上海证券交易所及中国。

  本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和基金资产总值是指指购买的各类证券及票据价值、银行存款。

  化解经营风险2) 防范和,管理效益提高经营,行和受托资产的安全完整确保经营业务的稳健运,定、健康发展实现持续、稳。

  天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%6)本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397;

  或其他经国务院授权的中国银行业监督管理机银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会构

  定确定基金收益分配方案4。 按照基金合同的约,持有人分配收益及时向基金份额;

  针对各个风险因素风险测量和评估是,类别的风险量化各种,、确定状态收集数据,行为进行监督、评估对各业务单元的经营。、定性或定量方法通过直接或间接,发生的概率给出风险,影响的大小风险事件,动相关程度等风险因素的联。

  录投资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的账基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记户

  酌情降低基金管理费和基金托管费基金管理人和基金托管人可磋商,份额持有人大会无须召开基金。述费用时调高上,本基金合同规定按《基金法》和,持有人大会决议需召开基金份额。工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个。

  格的会计系统控制措施基金管理人通过建立严,算正常运转确保会计核。财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册基金管理人根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、《企业。现、堵截、杜绝基金会计核算中存在的各种风险通过事前防范、事中检查、事后监督的方式发。前最先进的基金核算软件具体措施包括:采用了目;执行复核制度基金会计严格;行双人同步独立核算、相互核对的方式基金会计核算采用基金管理人与托管银;估值系统电子数据的备份每日制作基金会计核算,证、各类会计报表、统计报表同时打印保存书面的记账凭,原始记账凭证等并由专人保存。

  包括设定风险限额风险处理和控制;、及时警告发现问题;险来源找出风,类别分清,控制风险采取措施。

  对象以买入成本列示摊余成本法指计价,考虑其买入时的溢价和折价按照票面利率或协议利率并,期内平均摊销在剩余存续,计提损每日益

  与内部控制的职能部门和风险与内控管理委员会的办事机构风险与内控管理委员会办公室是主管上海浦东发展银行风险。展银行总行的7个相关部门组成风险与内控管理委员会由浦东发,相关部门的经理其委员包括各,部门风险与内控管理工作进行协调和监督工作重点是对上海浦东发展银行总行各,部门间的横向监督和制约体制建立起上海浦东发展银行总行。自己分管系统内控管理的组织实施上海浦东发展银行总行各部门负责,统内部的纵向监督和制约体制建立起上海浦东发展银行系。严密的内控督察体系基金托管部建立了,督察员设有,的有关规定履行监察稽核职责督察员依据法律法规和证监会。

  律法规允许的范围内基金管理人可以在法,办理时间进行调整对上述注册登记,投资者的合法权益但不得实质影响,一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并最迟于开始实施前3个工作日在至少。

  原因引起的差错但对于因技术,法预见、无法避免、无法抗拒若系同行业现有技术水平无,抗力的规定执行则按照以下不可。

  富货币市场基金(简称“汇添富货币市场基金”基金或本基金 指依据基金合同所募集的汇添)

  错已发生1)差,人造成损失时但尚未给当事,及时协调各方差错责任方应,行更正及时进,用由差错责任方承担因更正差错发生的费;方未及时更正由于差错责任,的由差错责任方承担给当事人造成损失;已经积极协调若差错责任方,足够的时间进行更正而未更正并且有协助义务的当事人有,应当承担相应赔偿责任则有协助义务的当事人。况向有关当事人进行确认差错责任方应对更正的情,已得到更正确保差错。

  含2个工作日)发生巨额赎回本基金连续2个工作日以上(,人认为有必要如基金管理,受赎回申请可暂停接;可以延迟支付赎回款项已经接受的赎回申请,付时间20个工作日但不得超过正常支,指定的信息披露媒体上进行公告并应当在至少一种中国证监会。

  任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏本基金管理人承诺本招募说明书不存在,、完整性承担法律责任并对其真实性、准确性。

  定时间内提交的申请当日(T日)在规,日到网点查询交易情况投资者通常可在T+2,内可以到网点打印交易确认书在募集截止日后4个工作日。

  的有效性进行评价对风险管理实施,绩效进行评估对风险管理的,报告风险损益情况)形成风险报告(包括,方案、风险管理制度等进行调整和改进并在此基础上对风险限额、资产配置。

  的各项权利、义务关系的基本法律文件2)基金合同是界定基金合同当事人,合同之外披露的涉及本基金的信息基金管理人、基金托管人在本基金,当事人之间权利义务关系的其内容涉及界定本基金合同,同的规定为准以本基金合。

  雄先生冯金,事长监。:中国国籍,2年出生196,究生院硕士研究生中国社会科学院研。限公司上海保障部党委书记现任中国东方航空股份有。任公司副总经理、党委书记历任东航金戎控股有限责,限公司计划处副处长中国东方航空股份有,司财务部部长东航集团公,力资源部部长等东航股份公司人。

  5)/10000】*100%(按月结转份额7日年化收益率=【((∑Ri/7)*36)

  员、基金经理和基金托管人基金托管部负责人发生变动8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人;

  场内、场外两种方式发售本基金3。发售渠道:本基金将通过。销售系统办理相关业务的场外代销机构的代销网点(具体名单见发售公告)场外销售渠道为基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所开放式基金;相关业务的上海证券交易所会员单位(具体名单见发售公告)场内销售渠道为通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理。证券交易所相关规则场内认购需遵守上海。

  的时间为1日如果发生暂停,新开放申购、赎回公告并公布最新的每万份基金净收益和7日年化收益率基金管理人应于重新开放日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登基金重。

  述事项对上,新的规定时法律法规有,托管人相互协商后基金管理人与基金,规定作出调整有权按新的。

  舍五入的方法本基金采用四,保留小数点后四位每万份基金净收益,保留小数点后三位7日年化收益率,定的从其规定国家另有规。四位或7日年化收益率小数点后三位以内发生差错时当基金资产的估值导致每万份基金净收益小数点后,值错误视为估。有规定的国家另,规定从其。

  遵守国家法律法规和行业监管规则1) 保证基金管理人经营运作,运作的经营思想和经营理念自觉形成守法经营、规范。

  律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定1。本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法,部控制制度建立健全内,效措施采取有,、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生防止违反现行有效的有关法律、法规、规章。

  风险管理组织体系2) 建立完善的,门的独立性和权威性切实保证风险管理部,其协调职能并有效发挥;

  基金财产所产生的债权基金管理人管理运作,产生的债务相互抵消不得与其固有财产;财产所产生的债权债务不得相互抵销基金管理人管理运作不同基金的基金。

  全性原则1) 健。各项业务、各个部门和各级人员内部控制机制覆盖基金管理人的,监督、反馈等各个环节并渗透到决策、执行、。

  、行政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规件

  按实际确认的有效赎回份额乘以1。00元计算4。赎回金额的处理方式:本基金的赎回金额,。01元保留至0,三位四舍五入小数点后第,在基金财产中列支由此产生的误差。证券登记结算有限责任公司的有关规则场内业务需遵循上海证券交易所及中国。

  性风险、运营风险、合规性风险、交易风险和道德风险等本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、流动。各种风险针对上述,套完整的风险管理体系基金管理人建立了一。

  特性采用持续投资的方法根据具体投资品种的市场,保证基金资产收益率与市场利率的基本一致既能提高基金资产变现能力的稳定性又能。

  金先生周瑞,董事独立。:中国国籍,9年出生193,新闻系毕业复旦大学。力学会副会长现任中国生产,力学会会长上海生产,究生院博士生导师中国社会科学院研,北京广播学院兼职教授复旦大学新闻学院、。为有突出贡献的专家学者1992年获国务院表彰,府特殊津贴终身享受政。主任、副总编辑、党委书记兼副总编辑历任《解放日报》记者、编辑、评论部,编辑兼华东分社社长《人民日报》社副总。

  以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算2)银行定期存款、大额存单的剩余期限。

  错发生的原因1。查明差,的当事人列明所有,因确定差错的责任方并根据差错发生的原;

  据每日收益情况3。本基金根,益全部分配将当日收,益大于零时若当日净收,记正收益为投资者;益小于零时若当日净收,记负收益为投资者;益等于零时若当日净收,者不记收益当日投资。

  承诺加强人员管理3。本基金管理人,业操守强化职,有关法律、法规及行业规范督促和约束员工遵守国家,、勤勉尽责诚实信用,以下活动不从事:

  披露影响基金投资者决策的全部事项1)基金招募说明书应当最大限度地,特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品。同生效后本基金合,月结束之日起45日内基金管理人在每6个,并登载在网站上更新招募说明书,摘要登载在指定报刊上将更新后的招募说明书;15日前向中国证监会报送更新的招募说明书基金管理人在公告更新后的招募说明书摘要的,容提供书面说明并就有关更新内。

  有短期融资券期间货币市场基金持,、不再符合投资标准如果其信用等级下降,0个交易日内予以全部减持应在评级报告发布之日起2。

  可根据市场情况5。基金管理人,允许的情况下在法律法规,赎回份额的数额限制调整上述申购金额和,种中国证监会指定的媒体上公告并报中国证监会备案基金管理人最迟应在调整生效前3个工作日在至少一。

  成先生杨玉,事监。:中国国籍,5年出生196,学硕士研究生上海财经大。有限公司财务总监现任东方证券股份,司证券投资部总经理助理历任君安证券有限责任公,有限公司董事副总经理上海大众科技创业股份,限公司董事副总经理等上海申能资产管理有。

  和国(就本合同而言中国 指中华人民共,澳门特别行政区及台湾地区不包括香港特别行政区、)

  理人为防范和化解风险内部控制是指基金管,基金管理人发展规划保证经营运作符合,部环境的基础上在充分考虑内外,实施控制程序与控制措施而形成的系统通过建立组织机制、运用管理方法、。

  传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据。

  能会使市场资金供求情况发生暂时失衡股票、债券发行以及年末效应等因素可,市场利率从而推高。提高基金资产的收益率充分利用这种失衡就能。

  申请成功后投资者赎回,规定将赎回款项自基金托管账户划出基金管理人应指示基金托管人按有关。赎回的情形时在发生巨额,金合同的有关条款处理款项的支付办法按本基。

  一个开放的国家中国日益成为,出也更加频繁国际资本进,投放或收回基础货币并导致央行被动的,场利率的波动造成货币市。参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度的情况下在人民币汇率制度已经从钉住美元转为以市场供求为基础、,场利率的影响也越发重要国际资本流动对国内市。

  、准确地反映基金财产的价值基金资产估值的目的是客观。金资产净值计算出基金份额收益依据经基金资产估值后确定的基。固定份额净值本基金采用,保持为人民币1。00元基金账面份额净值始终。

  投资风险管理制度的方法5) 建立一整套执行,风险管理数据正确性的审核、例外管理原则等包括风险限额的分配与调整、超限额的处理、;

  金发生巨额赎回并部分延期赎回时3) 巨额赎回的公告:当本基,向中国证监会备案基金管理人应立即,3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方法并通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式在,他相关媒体上予以公告同时在指定报刊及其。

  理基金份额申购或者赎回前在本基金合同生效后开始办,每万份基金净收益和7日年化收益率基金管理人应当至少每周公告一次。

  会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大。

  证券登记结算有限责任公司的有关规则场内业务需遵循上海证券交易所及中国。

  独立的监察稽核制度基金管理人通过建立,制的有效性确保内部控。设立督察长基金管理人,管理人召开的任何会议督察长可以列席基金,关档案调阅相,履行检查、评价、报告、建议职能就内部控制制度的执行情况独立地。会报告公司内部控制执行情况督察长定期和不定期向董事。

  产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财。

  豁免信用评级的短期融资券(2)根据有关规定予以,和跟踪评级具备下列条件之一其发行人最近三年的信用评级:

  和基金托管费的计提和支付、基金收益分配等事项违反《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定的基金托管人发现基金的投资范围、基金资产的投资组合、基金的投资比例、基金资产净值的计算、基金管理费,基金管理人限期纠正及时以书面形式通知。

  资料灭失或被错误处理或造成其他差错由于不可抗力原因造成投资者的交易,人不对其他当事人承担赔偿责任因不可抗力原因出现差错的当事,人仍应负有返还不当得利的义务但因该差错取得不当得利的当事。

  以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算8)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限。

  产规模过大3。基金资,找到合适的投资品种使基金管理人无法,绩产生负面影响或可能对基金业,份额持有人的利益从而损害现有基金;

  有关法律法规的要求基金管理人可根据,机构代理销售本基金选择其他符合要求的,时公告并及。

  不足2个月的基金合同生效,度报告、半年度报告或者年度报告本基金管理人可以不编制当期季。

  生的基金财产清算费用本基金合同终止时所发,基金财产中扣除按实际支出额从。

  基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的务

  关当事人的直接损失负责2)差错的责任方对有,损失负责不对间接,关直接当事人负责并且仅对差错的有,三方负责不对第。

  基金基金合同》及对本合同的任何修订和补本合同、基金合同 指《汇添富货币市场充

  采用摊余成本法1。本基金估值,买入成本列示即估值对象以,考虑其买入时的溢价与折价按票面利率或协议利率并,期内平均摊销在其剩余存续,提损益每日计。债券和票据的市价计算基金资产净值本基金不采用市场利率和上市交易的。

  事人负有及时返还不当得利的义务3)因差错而获得不当得利的当。仍应对差错负责但差错责任方,不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还,赔偿受损方的损失则差错责任方应,得利的当事人享有要求交付不当得利的权利并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当;将此部分不当得利返还给受损方如果获得不当得利的当事人已经,利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得。

  售和服务基金份额持有人的费用销售服务费指本基金用于持续销。金财产中扣除该笔费用从基,的营运费属于基金用

  资产高流动性的前提下力求本金稳妥和基金,较基准的投资收益追求超过业绩比。

  合同生效后每日计提基金管理费在基金,支付按月,人发送基金管理费划付指令由基金管理人向基金托管,内从基金财产中一次性支付给基金管理人基金托管人复核后于次月前5个工作日。日、休息日等若遇法定节假,期顺延支付日。

  可多次申购3。投资者,额的比例或数量不设上限限制对单个投资者累计持有基金份。监会另有规定的除外法律法规、中国证。

  立性原则3) 独。和岗位职责保持相对独立基金管理人各机构、部门,其他资产的运作相互分离基金资产、固有财产、。

  市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离3.为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按,人的利益产生不利影响从而对基金份额持有,于每一估值日基金管理人,率和交易价格采用市场利,对象进行重新评估对基金持有的估值,子定价”即“影。定的基金资产净值偏离度绝对值达到或超过0。25%时当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确,金托管人商定后基金管理人与基,需要调整投资组合根据风险控制的,达到或超过0。5%的情形其中对于偏离程度绝对值,关规定进行临时公告基金管理人将按相。

  04年12月31日财务状况:截止20,达到4555。32亿元上海浦东发展银行总资产,109。05亿元本外币贷款余额3,53。82亿元各项存款39,润19。3亿元当年实现税后利,35。1亿元股东权益1,(根据贷款五级分类标准)不良贷款率仅为2。45%,净资产收益率达到15。32%扣除非经常性损益后的加权平均,内同行中均处于较好水平各项主要经营指标在国。为中国证券市场中一家备受关注和尊敬的银行业上市公司良好的业绩和诚信经营的声誉使上海浦东发展银行业已成。

  池先生王珏,1岁3,学硕士管理,研究投资经验11年债券。公司固定收益总部投资部经理曾任申银万国证券股份有限。添富基金管理有限公司2005年4月加入汇。

  )认为有充足理由更换会计师事务所3。 基金管理人(或基金托管人,或基金管理人)同意须经基金托管人(,证监会备案并报中国。至少一种中国证监会指定的媒体上公告更换会计师事务所在2个工作日内在,主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案并在公告日分别报中国证监会及基金管理人。

  自然日(包括计算当日其中:Ri为最近第i,=1i,每万份基金净收益2…。。7)的,五入方式保留小数点后三位7日年化收益率采取四舍。

  红利再投资方式收益分配采用,资的费用免收再投;账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担基金份额持有人赎回基金份额时发生的银行转。

  估基金资产和负债的价值基金资产估值 指计算评,资产净值的过以确定基金程

  采用折溢价摊销后的成本列示1) 基金持有的短期债券,计提应收利息按票面利率;

  的具体事宜编制基金份额发售公告基金管理人应当就基金份额发售,日登载于指定报刊和网站上并在披露招募说明书的当。

  管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风险防范系统和快速反应机制等基金管理人的内部控制要求建立:不相容职务相分离的机制、完善的岗位责任制、规范的岗位。

  现其货币政策目标的重要途径商业银行的信贷扩张是央行实,货币需求的体现也是经济总体。币市场利率具有举足轻重的影响因此商业银行的信贷扩张对货。来说一般,贷扩张越快商业银行信,货币需求越旺盛表明经济总体的,利率也越高货币市场;之反,张越慢信贷扩,利率也越低货币市场。

  市场基金托管协议》及协议当事人对本协议的任何修订和补托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《汇添富货币充

  根据有关规定进行账务处理基金管理人和基金托管人,误导致估值错误但计算过程有,金投资人造成损失的从而给基金财产或基,人先行赔偿由基金管理,支付赔偿金后基金管理人在,管人有过错如果基金托,索应由基金托管人承担的赔偿责任基金管理人可以向基金托管人追。

  从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计1。 本基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券。

  计帐目、凭证并进行日常的会计核算6。 基金管理人应保留完整的会,制基金会计报表按照有关规定编;

  易时间更改或其他特殊实际情况需要若出现新的证券交易市场或交易所交,、赎回时间进行调整基金管理人可对申购,成实质影响并应报中国证监会备案但此项调整不应对投资者利益造,至少一种证监会指定的媒体上公告并最迟在实施日的前3个工作日在。

  互制约原则4) 相。的设置权责分明、相互制衡基金管理人内部部门和岗位。

  券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行7)货币市场基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证;

  先生李文,察长督。:中国国籍,7年出生196,管理学博士厦门大学,经济师高级,册会计师中国注。市分行稽核监督处科员历任中国人民银行厦门,杏林支行副行长中国人民银行,处处长助理、金融机构监管二处副处长中国人民银行厦门中心支行银行管理,经理、资金财务管理总部总经理等东方证券股份有限公司稽核总部总。

  进行估值而产生的误差不作为基金资产估值错误处理1。基金管理人按第(三)款估值方法的第3、4项;

  拒绝进行赔偿时5)差错责任方,错造成基金财产损失时如果因基金管理人过,有人利益向基金管理人追偿基金托管人应为基金份额持,错造成基金资产损失时如果因基金托管人过,有人利益向基金托管人追偿基金管理人应为基金份额持。的第三方造成基金财产的损失除基金管理人和托管人之外,行赔偿时并拒绝进,向差错责任方追偿由基金管理人负责。

  资者利益情况下7。在不影响投,管人协商一致经与基金托,整基金收益分配方式基金管理人可酌情调,额持有人大会决议通过此项调整不需要基金份。

  华先生唐庆,:美国国籍。汇添富基金管理公司投资顾问于2004年7月开始担任。商学院工商管理硕士新中国第一位哈佛,学院学士伦敦经济。资专家美国投,街从事投资管理的经验具有近20年在华尔,分公司、莱登伯格证券公司等担任投资分析员和投资基金经理曾在罗思柴尔德投资银行、巴克莱银行、三井投资公司美国,结合性投资、项目投资与非上市公司投资投资经验涵盖股票投资、债券投资、债股。托尔投资公司常务董事目前为美国卡尼基·,家庭财务策划》等投资专著著有《如何投资》、《现代。

  同生效后7个工作日内开始办理本基金的申购、赎回自基金合,作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告基金管理人应在申购、赎回开放日前3个工。

  括本基金)的基金份额转为基金管理人管理的其他基金(包括本基金)的基金份额的行基金转换 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的某一基金(包为

  进行估值不能客观反映其公允价值的4.如有确凿证据表明按上述方法,情况与基金托管人商定基金管理人可根据具体,价值的方法估值按最能反映公允。

  风险管理的实施和执行者2)经营管理层是日常。风险管理小组负责风险管理工作经营管理层设稽核监察部和四个。风险的稽核和合规性风险的监察控制稽核监察部主要负责对公司和基金,的合规性进行全面的分析检查着重对公司经营与基金运作,以及风险政策出现失误、失控的情形发现其中存在和可能出现的风险事件,改进方案并提出。实施各项风险管理政策四个风险管理小组负责,类数据进行监测反馈、实施各种必要的应急补救措施具体负责对风险的识别、拟定管理措施、收集分析各,职能包括其具体:

  和微观分析制定投资策略本基金将结合宏观分析,要的基础上实现更高的收益率力求在满足安全性、流动性需。

  生重大事件本基金发,在2日内编制临时报告书有关信息披露义务人应当,公告予以,人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案并在公开披露日分别报中国证监会和本基金管理。

  基金成功后投资者申购,投资者登记权益并办理注册登记手续基金注册登记机构在T+1日自动为,含该日)后有权赎回该部分基金基金份额持有人自T+2日(。

  过397天的债券3。 剩余期限超,剩余期限不得超过397天买断式回购融入基础债券的;

  信息应采用中文文本本基金公开披露的。外文文本的如同时采用,保证两种文本的内容一致基金信息披露义务人应。发生歧义的两种文本,文本为准以中文。

  人上述事项有重大违规行为基金托管人发现基金管理,中国证监会立即报告,时同,理人限期纠正通知基金管,报告中国证监会并将纠正结果。

  说明书》及对本招募说明书的任何修订和补充招募说明书 指《汇添富货币市场基金招募,招募说明书进行的定期更包括依据法律法规对本新

  良先生任瑞,事监。:中国国籍,3年出生196,学历大学,册会计师中国注。集团投资公司副总经理现任文汇新民联合报业。集团财务中心财务主管历任文汇新民联合报业,公司财务主管、总经理助理等文汇新民联合报业集团投资。

  融工程小组的风险控制建议和基金的申购、赎回情况基金经理根据投资决策委员会的资产配置方案、金,类属配置、个券配置以及调整计划制定基金资产的期限结构配置、。

  规定的方式进行申购或赎回投资者可通过上述场所按照。情况增减基金代销机构本基金管理人可根据,以公告并予。

  的其他具有良好流动性的货币市场工具8。 中国证监会、中国人民银行认可。

  赎回基金成功后基金份额持有人,份额持有人办理扣除权益的注册登记手续基金注册登记机构在T+1日自动为基金。

  律法规及基金合同规定的备案条件后基金合同生效日 指基金募集达到法,资并办理完毕基金备案手续基金管理人聘请法定机构验,书面确认之中国证监会日

  法律法规禁止投资证券投资基金的除外)及合格境外机构投资者2。发售对象:符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者(。

  ephW。Chow)周荣亚先生(Jos,董事独立。:美国国籍,建筑工程学院城市规划专业硕士、布朗代斯大学经济学士美国麻省理工学院斯隆商学院金融硕士、麻省理工学院。执行副总裁和首席风险官现任美国道富金融集团,委员会主席以及证券金融风险管理委员会主席曾任道富集团风险管理委员会主席、信用审查,委员会和金融政策委员会的成员同时担任集团战略委员会、投资。部贷款高级官员、贷款高级发展培训项目的信贷培训主管历任波士顿银行(现为美洲银行)亚太分部和公司信贷。

  批准设立、于1993年1月9日正式开业的股份制商业银行上海浦东发展银行是1992年8月28日经中国人民银行,在上海总部设。中国证监会正式批准经中国人民银行、,9年获准公开发行A股股票上海浦东发展银行于199,(股票交易代码:600000)并在上海证券交易所正式挂牌上市。

  国家有关法律法规基金管理人遵守,原则、审慎性原则和适时性原则遵循合法合规性原则、全面性,的内部控制制度制订了系统完善。、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制。

  书的内容真实、准确、完整基金管理人保证招募说明。中国证监会核准本招募说明书经,本基金募集的核准但中国证监会对,和收益作出实质性判断或保证并不表明其对本基金的价值,本基金没有风险也不表明投资于。

  基金净收益和7日年化收益率本基金每工作日公告每万份。基金管理人拟定基金收益公告由,人核实后确定并由基金托管。

  规章、基金合同和中国证监会的有关规定7) 违反现行有效的有关法律、法规、,关证券、基金的商业秘密泄漏在任职期间知悉的有,内容、基金投资计划等信息尚未依法公开的基金投资;

  取得的利息是税后收益(2)由于存款人能,与本基金的业绩有更好的可比性所以一年期定期存款的税后利率。

  合同生效后每日计提基金托管费在基金,支付按月。人发送基金托管费划付指令由基金管理人向基金托管,内从基金财产中一次性支付给基金托管人基金托管人复核后于次月前5个工作日。日、休息日等若遇法定节假,期顺延支付日。

  券法》、《基金法》及有关法律法规2。本基金管理人承诺严格遵守《证,内部控制制度建立健全的,效措施采取有,行为发生防止下列:

  险环境中识别出风险因素风险识别即是从复杂的风。有两大类:内部风险和投资风险基金管理人将面临的风险主要。合规性风险、运营风险等内部风险包含道德风险、;流动性风险和交易风险等投资风险包括市场风险、。

  基金合同生效后日常赎回 指本,基金管理人卖出基金份额的行投资者通过基金销售网点向为

  规范投资业务流程基金管理人通过,投资风险控制分层次强化。不同阶段的性质和特点公司根据投资管理业务,、操作流程和岗位手册制定了完善的管理规章,务可能存在的风险明确揭示不同业,措施进行控制分别采取不同。

  基金管理人进行基金日常估值由。由基金管理人加盖业务公章以书面形式传真至基金托管人基金估值结果、每万份基金净收益和基金7日年化收益率,定的估值方法、时间、程序进行复核基金托管人按法律法规、基金合同规;务公章传真返回给基金管理人基金托管人复核无误后加盖业;基金会计账目的核对同时进行月末、年中和年末估值复核与。

  理的报告系统建立风险管,基金份额持有人及时而有效地了解公司风险管理状况使公司股东、董事会、高级管理人员、监管部门和,咨询意见并寻求。

  其它原因而出现巨额赎回3。因市场剧烈波动或,金支付出现困难导致本基金的现;

  基金备案条件的基金募集达到,手续办理完毕自基金备案,的书面确认之日起且取得中国证监会,同生效基金合。

  收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收基金收益 指基金投资所得债券利息、票据投资益

  年结束之日起90日内基金管理人应当在每,金年度报告编制完成基,文登载于网站上并将年度报告正,登载在指定报刊上将年度报告摘要。会计报告应当经过审计基金年度报告的财务。

  》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法。

  息披露办法》、《暂行办法》、基金合同及其他有关规定募集本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信。国证监会证监基金字【2006】21号文核准本基金募集申请于2006年2月15日已获中。

  和结算备付金账户用于基金的资金结算业务本基金以基金托管人的名义开立托管专户,“汇添富货币市场基金”的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案并以基金托管人和“汇添富货币市场基金”联名的方式开立基金证券账户、以。和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金代销机构。

  术系统和完善的信息技术管理制度基金管理人建立了先进的信息技。统由先进的计算机系统构成基金管理人的信息技术系,业软件工程标准的认证通过了国家、金融行,的技术资料并有完整。制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施基金管理人制定了严格的信息技术岗位责任,行即时保存和备份对电子信息数据进,备份并且长期保存重要数据实行异地,稳定、安全地运行确保了系统可靠、。控制方面在人员,息系统安全的统一培训和考核对信息技术人员进行有关信;间定期轮换岗位信息技术人员之。

  当在中国证监会规定时间内本基金信息披露义务人应,”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊,时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料并保证基金投资者能够按照基金合同约定的。

  售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销户

  基金托管人和基金代销机构的财产本基金财产独立于基金管理人、,托管人保管并由基金。得将基金财产归入其固有财产基金管理人、基金托管人不;理、运用或其他情形而取得的财产和收益基金管理人、基金托管人因基金财产的管,金财产归入基。金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基,使请求冻结、扣押或其他权利其债权人不得对本基金财产行。金合同的规定处分外除依法律法规和基,不得被处分基金财产。

  者办理定期定额投资计划基金管理人可以为投资,布公告或更新的招募说明书中规定具体规则由基金管理人在届时发。划时可自行约定每期扣款金额投资者在办理定期定额投资计,的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新。

  、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产基金管理人依照恪尽职守、诚实信用。金作为存款存放在银行或存款类金融机构投资者购买货币市场基金并不等于将资,证本基金一定盈利本基金管理人不保,最低收益也不保证。

  方法如有变动7.上述估值,交易日在指定的媒体公告基金管理人将提前3个。

  放式基金销售系统办理相关业务的场外代销机构的代销网场外指基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所开点

  人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券11。 买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理;

  金托管业务均获得相应的授权上海浦东发展银行开办各类基,理和从业人员核准资格管理并在辖内实行业务授权管。金托管部自成立以来上海浦东发展银行基,同行的优秀经验积极借鉴国内外,各项规章制度建立健全了,务运作机制完善各项业,相互制约的内控体系形成了一套完整的。立了独立的负责稽核监察的部门上海浦东发展银行基金托管部建,守法情况进行定期和不定期相结合的稽核和检查专责对业务运作、内部管理、制度执行及遵规,具稽核报告定期独立出,及中国证监会报送总经理;了组织结构同时完善,位之间的相互制衡体系保证不同部门、不同岗;项规章制度建立健全各,海浦东发展银行基金托管部网络信息安全工作管理制度》、《上海浦东发展银行基金托管部印鉴印章管理规定》、《上海浦东发展银行基金托管部电话监控工作管理制度》等包括:《上海浦东发展银行基金托管业务内部控制大纲》、《上海浦东发展银行基金托管业务稽核监察制度》、《上海浦东发展银行基金托管部保密工作管理规定》、《上,有部门和岗位基本覆盖所,业务过程渗透各项,章健全、运作有序的风险内控机制形成一套责权分明、平衡制约、规。

  他基金持有一家公司发行的证券总和2)本基金与本基金管理人管理的其,证券的10%不得超过该;

  有效的风险指标和模型6) 运用各种合理,时监控和事后反馈机制的全程风险管理机制尽可能实现风险事前配置和预警、事中实;

  指受基金合同约束基金合同当事人 ,理人、基金托管人和本基金之基金份额持有根据基金合同享受权利并承担义务的基金管人

  年12月31日截至2004,全国39个经济中心城市开设了24家直属分支行上海浦东发展银行在上海、北京、杭州、南京等,家分支机构拥有328,立足上海形成了“,性商业银行的构架服务全国”的全国。

  间受理的申请T日规定时,投资者对该交易的有效性进行确认基金注册登记机构在T+1日内为,销售机构规定的其它方式查询申购、赎回的确认情况在T+2日后(包括该日)投资者可向销售机构或以。

  间募集的资金存入专门账户基金管理人应将基金募集期,行为结束前在基金募集,不得动用任何人。

  中其,式回购履约金等)、银行定期存款、大额存单、债券、逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行活期存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断,其他具有良好流动性的固定收益类证券以及中国证监会、中国人民银行认可的。

  行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒指定媒体 指中国证监会指定的用以进体

  风险事件学习机制8) 建立金融,金融风险事件认真剖析各类,验和教训汲取经,险管理体系不断完善风。

  不预示其未来表现基金的过往业绩并。绩并不构成新基金业绩表现的保证基金管理人管理的其他基金的业。

  中央银行票据到期日的实际剩余天数计算6)中央银行票据的剩余期限以计算日至。

  供给者和需求者结构上均存在差异银行间市场与交易所市场在资金,此有所不同利率水平因。负、流动性、信用风险上的差异不同类型市场工具由于存在税,平也略有不同其收益率水。变化也会引起利率水平的变化资金供给者、需求者结构的。动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流。

  信息采用阿拉伯数字本基金公开披露的;说明外除特别,为人民币元货币单位。

  4)暂停申购情形时发生上述(1)到(,定媒体上刊登暂停申购公告基金管理人应当在当日在指。

  年来的稳健经营和业务开拓上海浦东发展银行经过十,直保持较快的增长各项业务发展一,制商业银行中处于领先水平各项经营指标在新兴股份。市董事会秘书协会综合考评经上海证券交易所和上海,上市公司盈利15强”中第二名被评为“2000年度上海本地;000年度上市公司50强之一被《上市公司》杂志评选为2,排名第3位综合得分;师事务所联合评选为“最令人尊敬的上市公司”被中央电视台“证券之夜”栏目和普华永道会计。度的一级资本排名根据2001年,家》杂志列入世界银行1000强上海浦东发展银行被英国《银行,311位入选为第,际影响和地位具有一定的国。

  他高级管理人员、基金经理受到严重行政处13)基金管理人及其董事、总经理及其。

  遇法定节假日或因其他原因暂停营业时1。与本基金投资有关的证券交易场所;

  承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风险控制制度1) 基金管理人承诺以上关于内部控制的披露线) 基金管理人。

  交赎回申请时投资者在提,基金份额余额必须有足够的,赎回申请无效否则所提交的。

  份额持有人为方便基金,和准备完备的情况下未来在各项技术条件,理人旗下其他基金之间进行基金转换投资者可以选择在本基金和本基金管。定可以由基金管理人届时另行规定并公告基金转换的数额限制、转换费率等具体规。

  组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字5。 登载任何自然人、法人或者其他;

  期企业债券及短期融资券的比例1)投资于同一公司发行的短,资产净值的10%合计不得超过基金;

  购以协议成本列示4) 买断式回,持有期间内逐日计提所产生的利息在实际。据其资产的性质进行相应的估值回购期间对涉及的金融资产根。期满时回购,都能履约若双方,进行交割则按协议。到期无法履约若融资业务,有现金资产则继续持;期无法履约融券业务到,有债券资产则继续持,产按其性质进行估值实际持有的相关资。

  集中交易室下达交易指令基金经理结合市场情况向,述投资组合以实现上。指令制定交易策略集中交易室依据,时向基金经理反馈并将交易情况及。

  重大事件前款所称,金份额的价格产生重大影响的下列事件是指可能对基金份额持有人权益或者基:

  情况下在通常,资产净值0。25%的年费率计算本基金的销售服务费按前一日基金,法如下计算方:

  降低基金销售服务费基金管理人可酌情,份额持有人大会无须召开基金。3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告基金管理人必须最迟于新的费率实施日前。人根据其它有关法规及相应协议的规定上述(一)中4到9项费用由基金托管,支出金额支付按费用实际,基金费用列入当期。

  国际资本流动、其他决定短期资金供求的因素以及市场结构的研究研究人员根据对宏观经济趋势、货币政策取向、货币信贷数据、,策略建议提出投资。

  管理制度的严肃性3) 确保风险,过程中得到切实的、不折不扣的执行风险管理制度必须在经营和投资管理;

  方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失3。根据差错处理原则或当事人协商的;

  中国证监会核准后基金募集申请经,份额发售的3日前基金管理人在基金,摘要登载在指定报刊和网站上将基金招募说明书、基金合同;金合同、基金托管协议登载在网站上基金管理人、基金托管人应当将基。

  转托管时进行份额,下的基金份额全部或部分转托管投资者可以将其某个交易账户。转入销售机构(网点)办理增开交易帐户业务申请办理转托管业务的基金份额持有人需在拟,点)办理转托管转出手续然后到原销售机构(网。金转托管申请对于有效的基,后转入其指定的销售机构(网点)基金份额将在办理转托管转入手续。

  额按实际确认的申购金额除以1。00元确定3。申购份额的处理方式:本基金的申购份,。01份保留至0,三位四舍五入小数点后第,在基金财产中列支由此产生的误差。证券登记结算有限责任公司的有关规则场内业务需遵循上海证券交易所及中国。

  同生效后本基金合,0人或者基金资产净值低于5基金份额持有人数量不满20,万元的000,时报告中国证监会基金管理人应当及;日出现前述情形的连续20个工作,会说明原因和报送解决方案基金管理人应当向中国证监;日出现前述情形的连续60个工作,监会批准经中国证,布本基金合同终止基金管理人有权宣。

  判断来配置基金资产的久期根据对货币市场利率趋势的。率上升时在预期利,资产的久期缩短基金,得较高的再投资收益以规避资本损失或获;率下降时在预期利,资产的久期延长基金,锁定较高的收益率以获取资本利得或。

  错处理的方法4。根据差,记机构的交易数据的需要修改基金注册登,记机构进行更正由基金注册登,有关当事人进行确认并就差错的更正向;

  履行义务导致的费用支出或基金资产的损失基金管理人和基金托管人因未履行或未完全,项发生的费用等不列入基金费用以及处理与基金运作无关的事。前的相关费用基金合同生效,会计师费和律师费等不列入基金费用包括但不限于信息披露费、验资费、。

  计算错误偏差达到基金资产净值0。5%时5。基金管理人及基金托管人基金资产净值,托管人并报中国证监会备案基金管理人应当通报基金。

  喜先生肖顺,事董。:中国国籍,3年出生196,际金融系研究生班华东师范大学国。理、东航集团财务有限责任公司总经理现任东航金戎控股有限责任公司总经。助理、副总经理、总经理历任东航期货公司总经理,任公司常务副总经理等东航集团财务有限责。

  资指令违反法律法规和其他有关规定基金托管人如发现基金管理人的投,合同约定的或违反基金,执行拒绝,基金管理人并立即通知,证监会报告及时向中国。投资指令违反法律法规或违反基金合同约定的如发现基金管理人依据交易程序已经生效的,基金管理人立即通知,证监会报告并向中国。

  合理的措施确保基金资产估值的准确性和及时性基金管理人和基金托管人应采取必要、适当、。经发生估值错误情形时当基金管理人确认已,公告、予以纠正基金管理人立即,防止损失进一步扩大并采取合理的措施。产净值的0。5%时错误偏差达到基金资,托管人并报中国证监会备案基金管理人应当通报基金。

  先生华民,董事独立。:中国国籍,0年出生195,经济学博士复旦大学,授教,生导师博士。学院学术委员会主任现任复旦大学经济,经济研究所所长复旦大学世界,经济系主任兼任世界。府决策咨询专家上海市人民政,济学会副会长中国世界经,规划战略研究”咨询专家“国家中长期科技发展,人协会副会长等上海市国际友。

  规章、基金合同和中国证监会的有关规定3)不违反现行有效的有关法律、法规、,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、;

  金合同以及基金管理人公司章程等有关规定为决策依据以《基金法》、《暂行规定》等有关法律法规、本基,有人利益作为最高准则并以维护基金份额持。

  规定和本基金合同约定9。 按照国家有关,中列支的其他费用可以在基金财产。

  采用申购、赎回等基金交易方式非交易过户是指在特定情形下不,资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投,赠、强制执行包括继承、捐,构认可的其它情形及基金注册登记机。构的开放式证券投资基金注册登记相关规则办理非交易过户业务须按照基金注册登记机,登记机构申请办理直接向基金注册。

  书所载明的资料申请募集本基金根据本招募说明。人提供未在本招募说明书中载明的信息本基金管理人没有委托或授权任何其他,作任何解释或者说明或对本招募说明书。

  超过1天但少于2周如果发生暂停的时间,开放申购、赎回时暂停结束基金重新,监会指定媒体上刊登基金重新开放申购、赎回公告基金管理人应提前1个工作日在至少一种中国证,的每万份基金净收益和7日年化收益率并在重新开放申购、赎回日公告最新。

  在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告基金管理人应当在本基金合同生效的次日。

  额托管的交易制度本基金目前实行份。交易账户转入另一个交易账户进行交易投资者可将所持有的基金份额从一个。

  售机构规定的方式备足申购资金投资者在申购本基金时须按销,申购申请无效否则所提交的。

  何情况下6.在任,规定的方法对基金资产进行估值基金管理人如采用本款第1-5,了适当的估值方法均应被认为采用。

  资导向型风险管理流程4) 建立完整的投,控与管理风险、报告与揭露风险等包括有效识别风险、衡量风险、监;

  个工作日起享有基金的分配权益5。当日申购的基金份额自下一;额自下一工作日起当日赎回的基金份,的分配权益不享有基金。

  门的主要业务人员在一年内变动超过30%10)基金管理人、基金托管人基金托管部;

  免且在本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的不可抗力 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避,无法部分履行本合同的任何事件使本合同当事人无法全部履行或,收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没易

  的时间超过2周如果发生暂停,期间暂停,重复刊登提示性公告一次基金管理人应每2周至少。开放申购、赎回时暂停结束基金重新,购、赎回公告并在重新开放申购、赎回日公告最新的每万份基金净收益和7日年化收益率基金管理人应提前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上连续刊登基金重新开放申。

  系统办理相关业务的上海证券交易所会员单场内指通过上海证券交易所开放式基金销售位

  会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认7。 基金托管人每月与基金管理人就基金财产的。

  现巨额赎回时当本基金出,组合状况决定全额赎回或部分延期赎回基金管理人可以根据本基金当时的资产。

  各项金融政策方针的贯彻落实保证国家有关法律、法规和,的经营目标、经营战略围绕上海浦东发展银行,风险监控体系建立动态的,分析风险、控制风险、避免风险有效地发现风险、量化风险、,资产安全确保基金,业务稳健运行保证基金托管,理人及基金托管人的合法权益保护基金份额持有人、基金管。

  (基金管理人公告暂停申购、赎回时除外)申购和赎回的开放日为证券交易所交易日。办理时间另行公告开放日的具体业务。日期和时间提出申购、赎回申请的基金投资者在基金合同约定之外的,金份额申购、赎回时间所在开放日的价格其基金份额申购、赎回价格为下次办理基。

  期限+Σ债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购投资组合平均剩余期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债×剩余)

  军先生林利,事董,经理总。:中国国籍,3年出生197,学院工商管理硕士美国哈佛大学商,界经济系硕士复旦大学世,主任助理、上市部总监助理历任上海证券交易所办公室,会创业板筹备工作组曾任职于中国证监,eetGlobalAdvisor)从事投资和风险管理工作哈佛大学毕业后就职于美国道富金融集团(StateStr。

  配、按月支付”2。“每日分。每日基金收益公告本基金收益根据,份额收益为基准以每万份基金,算当日收益并分配为投资者每日计,支付收益每月集中。精度为0。01元投资者当日收益的,益为正如收,第3位去尾原则则采取小数点后;益为负如收,零即入原则则采取非,成的余额调整入基金财产因收益分配的尾差所形。

  以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算5)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限。

  销售机构规定的手续基金投资者必须根据,售机构提出申购、赎回的申请在开放日的业务办理时间向销。

  合同生效后每日计算销售服务费在基金,计提每日,支付按月,金财产中一次性划往基金注册登记清算账户由基金托管人于次月前5个工作日内从基,付给各销售机构基金管理人支,日、休息日等若遇法定节假,期顺延支付日。

  嵘先生麦峥,监事员工,:中国国籍,2年出生197,大学毕业武汉工业,本科大学。有限公司营运副总经理现任汇添富基金管理,限公司电脑技术中心副总经理历任海南港澳国际信托投资有,责任公司助理副总裁中银国际证券有限。

  记结算公司发送的数据错误2。由于证券交易所及其登,不可抗力原因或由于其他,取必要、适当、合理的措施进行检查基金管理人和基金托管人虽然已经采,现该错误的但是未能发,金资产估值错误由此造成的基,管人可以免除赔偿责任基金管理人和基金托。采取必要的措施消除由此造成的影响但基金管理人、基金托管人应当积极。

  内或募集期届满本基金募集期,总额不少于2亿份在基金募集份额,持有人的人数不少于200人的条件下基金募集金额不少于2亿元且基金份额,金合同可以决定停止基金发售基金管理人依据法律法规及基,法定验资机构验资并在10日内聘请,之日起10日内自收到验资报告,理基金备案手续向中国证监会办。

  披露的第2个工作日基金定期报告在公开,办公场所所在地中国证监会派出机构备案分别报中国证监会和本基金管理人主要。本和书面报告两种方式报备应当采用电子文。

  年9月10日获得基金托管资格上海浦东发展银行于2003,括国泰金龙系列基金目前托管的基金包,证券投资基金天治财富增长,开放式证券投资基金嘉实浦安保本混合型,票型证券投资基广发小盘成长股金

  主权评级一个级别的信用级别(例如国际信用评级机构评定的低于中国,评级为A-级若中国主权,个级别的为BBB+级)则低于中国主权评级一。

  同生效前基金合,只能存入专门账户投资者的认购款项,动用不得。束时归入投资者认购金额中募集资金利息在认购期结,基金份额折合成,者所有归投资。的具体金额其中利息,计算并确认的结果为准以基金注册登记机构。

  基金合同生效后日常申购 指,基金管理人购买基金份额的行投资者通过基金销售网点向为

  能力兑付基金份额持有人的赎回申请时1) 全额赎回:当基金管理人认为有,回程序执行按正常赎。

  为货币市场基金(1)本基金,与股票型或债券型基金不具有可比性其自身的特性决定了它的业绩收益。均为货币市场工具由于主要投资品种,性与稳定收益的业绩收益特征先天决定了其低风险、高流动。

  、交易保证金的剩余期限为0天1)银行活期存款、清算备付金;至交收日的剩余交易日天数计算证券清算款的剩余期限以计算日;日至协议到期日的实际剩余天数计算买断式回购履约金的剩余期限以计算。

  以在当日的交易时间结束前撤销4。当日的申购与赎回申请可,间结束后不得撤销在当日的交易时。

  规和中国证监会的规定披露基金信息本基金信息披露义务人按照法律法,实性、准确性和完整性并保证所披露信息的真。

  者通过有关销售机构提出申请定期定额投资计划 指投资,扣款金额及扣款方式约定每期扣款日、,账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行式

  有人赎回基金份额时3。在基金份额持,将与赎回款项一起结算并支付该赎回份额对应的待支付收益。

  发放短期、中期和长期贷款经营范围:吸收公众存款;结算办理;据贴现办理票;融债券发放金;付、承销政府债券代理发行、代理兑;府债券买卖政;拆借同业;服务及担保提供信用证;及代理保险业务代理收付款项;管箱服务提供保。存款外汇;贷款外汇;汇款外汇;兑换外币;结算国际;汇拆借同业外;承兑和贴现外汇票据的;借款外汇;担保外汇;、售汇结汇;以外的外币有价证券买卖和代理买卖股票;汇买卖自营外;汇买卖代客外;询、见证业务资信调查、咨;行业务离岸银;金托管业务证券投资基;托管业务企业年金;金信托托管业务信托投资公司资;接产品托管业务保险公司投资连;批准的其他业务经中国人民银行。

  金的在中国注册登记或经中国政府有关部门批准设立的机机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基构

  线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统、设定风险管理的时间范围和空间范围等内容风险管理环境的构建包括制定风险管理战略、目标、设置相应的组织机构、分配风险管理资本、建立清晰的责任。

  部或部分基金份额赎回4。投资者可将其全。少于500份单笔赎回不得,额不足500份的基金账户中基金份,剩余份额自动进行赎回注册登记系统将全部。

  券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》及其他有关法律法规以及《汇添富货币市场基金基金合同》编写本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证。

  理人的股东进行交易13。 与基金管,中国证监会、中国人民银行及基金合同规定禁止从事的行为通过交易上的安排人为降低剩余期限的线。 法律法规、。

  回购、买断式回购产生的待返售债券等投资于金融工具产生的负债包括债券正。

  外另,立稽核监察部门在经营管理层设,的稽核监察人员配备充足合格,度》和《汇添富基金管理有限公司内控审计制度》并制订了《汇添富基金管理有限公司稽核监察制,内部各岗位的职责和工作流程明确规定了稽核监察部门及,法律、法规和规章的有关情况监督各业务部门和人员遵守;制度、各项管理制度和业务规章的情况审计各业务部门和人员执行内部控制。

  统办理相关业务的上海证券交易所会员单位3.通过上海证券交易所开放式基金销售系;

  同规定的分配原则进行分配本基金收益根据本基金合,金管理人编制收益公告由基,管人复核经基金托,公告一次每开放日,万份基金净收益及7日年化收益率披露公告截止日前一个开放日每。定节假日若遇法,后第二个自然日应于节假日结束,和节假日最后一日的7日年化收益率披露节假日期间的每万份基金净收益,份基金净收益和7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万。监会同意经中国证,迟计算或公告可以适当延。述事项对上,新的规定时法律法规有,新的规定作出调整基金管理人应按。

  购采用金额认购方式1。基金份额的认。取全额缴款认购的方式投资者认购本基金采。期内可多次认购投资者在募集,累计认购规模没有限制认购期间单个投资者的。一经受理不得撤销投资者的认购申请。

  收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收入基金收益包括:基金投资所得债券利息、票据投资。本或费用的节约计入收益因运用基金财产带来的成。

  募集期内在基金,认购基金份额投资者可多次,为人民币1000元每笔认购的最低金额,金额为人民币5000元直销中心首次认购的最低。的部分不设金额级差超过最低认购金额。

  管协议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统基金托管人通过参数设置将法律法规、基金合同、托,基金管理人的投资运作每日登录监控系统监督,基金资金账户并通过核查,监督基金管理人的其他行为基金管理人的投资指令等,工作日志同时记录。

  有关基金代销协议的规定基金代销机构 指依据,回和其他基金业务的代理机办理本基金发售、申购、赎构

  回申请可能会对基金资产净值造成较大波动或无法实现时2) 部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎,上一日本基金总份额的10%的前提下基金管理人在当日接受赎回比例不低于,申请延期办理对其余赎回。的赎回申请对于当日,占赎回申请总量的比例按单个账户赎回申请量,理的赎回份额确定当日受;选择将当日未获受理部分予以撤销者外未受理部分除投资者在提交赎回申请时,一个工作日办理自动延迟至下。赎回申请不享有优先权转入第二个工作日的,额净值为依据计算赎回金额并以该开放日的本基金份,类推依此,赎回为止直到全部。

  内使基金投资符合上述投资组合限制的规定基金管理人自基金合同生效之日起6个月。人之外的因素致使投资组合不符合第1)至10)项规定的因证券市场波动、发债公司合并、基金规模变动等基金管理,个交易日内进行调整基金管理人应在10,到标准以达。

  法募集基金1。 依,为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代;

  管理层的两级风险管理组织架构基金管理人建立了董事会和经营,晰的风险管理职能并分别设置了清。

  是一个长期趋势直接融资的发展,成为货币市场基金重要的投资对象企业债、企业短期融资券因此也将。金资产的安全为了保障基,高信用等级的企业债、企业短期融资券本基金将按照相关法规仅投资于具有最。同时与此,发行人的财务稳健性本基金还将深入分析,违约的可能性判断发行人,短期融资券的违约风险严格控制企业债、企业。

  买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或债券10。 向基金管理人、基金托管人出资或者;

  利息税率)×银行一年期定期储蓄存款利率银行一年期定期存款的税后利率:(1-。

  它金融工具9)对其,将基于审慎原则本基金管理人,监会规定的方法计算其剩余期限参照行业公认的方法或者中国证。

  平先生陈保,事董。:中国国籍,3年出生195,编审高级,大学学士华东师范。合报业集团投资公司总经理、新民晚报社副总编辑现任文汇新民联合报业集团副社长、文汇新民联。、记者、部主任、副总编历任上海青年报社编辑,、沪港三联副董事长上海三联书店总编辑,记、副社长、总社总编辑等上海文艺出版总社党委书。

  关依法要求的基金份额的冻结与解冻基金注册登记机构只受理国家有权机。被冻结的基金份额,的权益一并冻结被冻结部分产生,与每日收益分配与支付被冻结部分份额仍然参。

  合自身具体情况基金管理人结,、运行高效的内部控制体系建立了科学合理、控制严密,善的内部控制制度并制定了科学完。

  额发售之日起不超过3个月1。募集期限:自基金份。定(见发售公告及代销机构相关公告)具体时间由基金管理人与代销机构约。

  按规定对受损方进行赔偿6)如果差错责任方未,基金合同或其他规定并且依据法律法规、,仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任基金管理人自行或依据法院判决、,差错责任方进行追索则基金管理人有权向,此发生的费用和遭受的损失并有权要求其赔偿或补偿由。

  、贷款利率包括基准存,准备金率法定存款,的方向、力度公开市场操作,窗口指导等以及央行的。货币市场利率的最直接因素央行的货币政策取向是影响。、提高基准利率时在央行紧缩货币,般会相应上升市场利率一;、降低基准利率时而央行放松货币,则相应下降市场利率。

  金赎回时暂停基,国证监会指定的信息披露媒体公告基金管理人应及时在至少一种中。

  制定货币政策的基础宏观经济状况是央行,货币需求的关键因素也是影响经济总体,了未来较长时期内的利率水平因此宏观经济趋势基本上确定。经济趋势时在分析宏观,注两个因素我们重点关。增长前景一是经济;胀率及其预期二是通货膨。

  更换经办注册会计师2。 会计师事务所,人和基金托管人同意应事先征得基金管理,证监会备案并报中国。

  情形之一的发生上述,立即向中国证监会备案基金管理人应在当日。赎回申请已接受的,将足额支付基金管理人;足额支付的如暂时不能,部分赎回款项可延期支付,已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占,制定相应的处理办法在后续开放日予以支付未支付部分由基金管理人按照发生的情况。时同,3款的情形时在出现上述第,可延期支付赎回款项对已接受的赎回申请,付时间20个工作日最长不超过正常支,媒体上公告并在指定。的情况消除时在暂停赎回,恢复赎回业务的办理基金管理人应及时。

  笔最低金额为人民币1000元1。通过代销网点申购本基金单。笔最低金额为人民币5000元通过直销中心首次申购本基金单,资者不受首次申购最低金额的限制已在直销中心有认购基金记录的投。

  购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日本基金总份额的10%时若单个开放日基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申,生了巨额赎回即认为基金发。

  款本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总基金资产总值 指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存和

  算日至债券到期日为止所剩余的天数4)组合中债券的剩余期限是指计,算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算以下情况除外:浮动利率债券的剩余期限以计。

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