连续12个月无交易的POS机及收款码3月1日起应停用

  师苏筱芮则认为易观高级分析,单业务中的关键点和薄弱点《指引》不仅剑指过往收,度提炼与总结对其进行了高,了管理思路而且还明确,营提供了具体参照依据并为收单机构合规经,将依规开展工作后续各收单机构,“防火墙”筑牢风险。

  旨在加强收单市场行业自律管理中国支付清算协会发布《指引》,约商户巡检业务流程引导收单机构规范特。

  博认为王蓬,定可以看出通过上述规,实情况是合规要点之一收单机构掌握商户真。

  3月1日起2022年,指引》(以下简称《指引》)将实施中国支付清算协会《特约商户巡检。

  实上事,度早已有之商户检查制,银行卡收单管理办法》要求早在2013年发布的《,特约商户检查制度收单机构应当建立,容、检查记录等管理要求明确检查频率、检查内,查责任落实检;(试行)》参照《银行卡收单管理办法》2017年发布的《条码支付业务规范,的检查要求也有类似,的检查制度有了初步要求并首次对条码支付业务。引》不仅在终端而此次发布《指,位置信息提出了要求且在收款条码上也对。

  、付款用户举证或群众举报监测等方法通过支付受理终端/收款条码定位监测,条码实际位置等内容与入网信息进行比对核验对特约商户的经营位置、支付受理终端/收款。

  外另,机、留存或泄漏持卡人账户信息等风险事件的对特约商户发生疑似套现、洗钱、欺诈、移,回支付受理终端(关闭网络支付接口)等措施应当采取延迟资金结算、暂停交易功能或收。

  算协会表示中国支付清,不配合巡检工作的对于特约商户拒,检记录并说明情况收单机构应填写巡,约商户风险等级并适当提升特。较高的特约商户对于风险等级,理卡种和交易类型进行限制收单机构应当对其开通的受,算、建立特约商户风险准备金等风险管理措施并采取强化交易监测、设置交易限额、延迟结。

  受《证券日报》记者采访时分析称博通分析资深分析师王蓬博在接,环境验证将收款条码定位纳入业界较为关注《指引》中交易,握商户和交易真实情况的原则主要还是为了进一步落实掌,信息包括位置信息特别是商户端的,就能够避免套现和套码等情况更好地掌握位置信息实际上。来覆盖范围广泛而收款码近年,户众多涉及商,违法团伙利用的案件频繁的传出被洗钱等,到管理指引中十分必要所以位置信息管理纳入。

  来看具体,进行交易环境验证《指引》提出要。约商户的收款条码检查对于有固定经营场所特。约商户经营场所范围内包括收款条码是否在特;期内、使用是否正常收款条码是否在有效;现其他可疑收款条码营业场所内是否出,对收款条码进行检查提醒特约商户应定期。

  注意到记者,明确表示《指引》,理终端(备机除外)和收款条码对连续3个月无交易的支付受,核实特约商户身份收单机构应当重新,止为其提供收款服务无法核实的应当停;理终端(备机除外)和收款条码对连续12个月无交易的支付受,供收款服务应停止提。时同,收回停用的终端收单机构应及时;法收回的对确认无,能持续处于关闭状态应确保终端业务功,息报送至清算机构并及时将相关信。

  理终端(网络支付接口)交易测试和巡检记录保存等内容《指引》明确了巡检流程、巡检方式、巡检内容、支付受,开展特约商户巡检工作收单机构应根据该指引,易POS机具及收款码自律管理措施同时明确收款条码位置管理及无交。

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